פורסם לראשונה: 21:13 12.03.2012עודכן ב: 22:3412.03.2012 מאת: ענבל אורפז
החברה הישראלית פיתחה רשת חברתית להשקעות בפיננסים, וגייסה עד היום יותר מ-30 מיליון דולר ■ את הגיוס הובילה ספארק קפיטל
הסטארט-אפ הישראלי eToro, המציע רשת השקעות חברתית, השלים סבב גיוס הון רביעי בהיקף 15 מיליון דולר בהובלת קרן ההון סיכון האמריקאית ספארק קפיטל, ובהשתתפות חלק מהמשקיעים הקיימים בחברה.
הקרן השקיעה בעבר בחברות כמו טוויטר ובסטארט-אפ הישראלי 5min שנמכר ל-AOL ב-65 מיליון דולר. בסבבי הגיוס הראשונים בחברה השקיעו משקיעים פרטיים ובהם חמי פרס, רפי גידרון, אלי ברקת, דויד אסיה, גיא גמזו, מוטי חממה, עופר אדלר, ירון אדלר ויובל רקבי.
ספארק קפיטל הובילה גם את סבב הגיוס הקודם בחברה לפני כשנה, אז גויסו כ-8 מיליון דולר. עד היום גייסה eToro יותר מ-30 מיליון דולר. החברה לא חשפה את השווי שלפיו בוצע הגיוס. ההשקעה נועדה לקיום ההתרחבות הגלובלית של החברה, להתמקדות בחדשנות וטכנולוגיה ולהמשך פיתוח המוצרים.
"אנחנו בעצם פייסבוק להשקעות", מסביר יוני אסיא, מנכ"ל ומייסד משותף בחברה. "עולם ההשקעות הוא חברתי במהות שלו - הוא מבוסס על קשרים חברתיים, והמידע עובר מפה לאוזן. ברגע שהופכים את הקשרים החברתיים לממוחשבים ברשת השקעות, מייצרים עולם חדש גדול יותר ומחובר יותר", הוא מוסיף.
סנטו פוליטי, שותף בספארק קפיטל, אמר על רקע ההשקעה כי "האינטרנט משנה מודלים עסקיים ששימשו זמן רב מגוון של שווקים מבוססים. בדיוק כפי שחברות הפורטפוליו שלנו כמו טוויטר, טאמבלר ופורסקוור שינו את הדרך שבה אנשים פועלים ברשת, eToro מובילה כעת את השינוי בתעשייה ענקית נוספת, תעשיית השירותים הפיננסיים".
כיום, המערכת של eToro מנהלת השקעות בהיקף עשרות מיליוני דולרים של יותר מ-2 מיליון משתמשים ב-140 מדינות, ובהן בולטת הנוכחות של מדינות אירופה ואסיה. לטענת אסיא, מספר המשתמשים הפעילים במערכת שולש במהלך השנה האחרונה - ומספר העסקות גדל ביותר מ-500%. "בסופו של דבר זה מוצר השקעות אמיתי", קובע אסיא, ומוסיף כי "התהליך שקורה עכשיו הוא היוולדות של תעשייה חדשה של השקעות חברתיות או רשת להשקעות".
גם האקדמיה מתעניינת
במבט ראשון, המערכת של eToro מזכירה רשתות חברתיות אחרות - זרם של עדכונים בתדירות גבוהה. אלא שהמידע שמופיע במערכת נוגע לפעולות מסחר בשווקים הגלובליים - במניות ובסחורות - של משתמשי המערכת. כיום ישנם במערכת עשרות אלפי לקוחות רווחיים בכל חודש. השירות ניתן בחינם למשתמשים, והמודל העסקי של eToro מבוסס על עמלות שנגבות כאשר מבוצעות פעולות מסחר.
המשתמשים יכולים לעקוב אחר ביצועים פיננסיים של משתמשים אחרים שהגיעו לתשואות גבוהות, בהתאם לפרופיל הסיכון שהם מעדיפים, ולהעתיק את הפעולות שהם מבצעים. "ברגע שמאפשרים שקיפות ברמה גבוהה יותר, וברגע שמאפשרים לכל הלקוחות לראות מה הם עושים ולהעתיק אותם - מייצרים סוג של שקיפות ושיתוף פעולה שלא היה קיים אף פעם בעולם הפיננסים", טוען אסיא.
כך למשל, למעלה מ-3,200 משתמשים בעולם מעתיקים את הפעולות של משתמש גרמני המכונה Moskel197, שהגיע לתשואות של 224% בחודשים האחרונים. כדי לתמרץ את המשתמשים לחשוף את פעולות המסחר שלהם, משתמשים עם מספר מסוים ומעלה של "מעתיקים" מתוגמלים על כך כספית. "אנחנו רואים שהביצועים של אנשים שמעתיקים משתמשים אחרים עולים משמעותית על האנשים שמנסים לסחור לבד. למעשה, אנחנו מוכיחים שחוכמת ההמונים עובדת בהשקעות", מספר אסיא על ממצא מפתיע שעולה מניתוח נתוני המסחר.
התפתחות סוג המסחר החדש יצרה עניין גם בקרב האקדמיה ומכוני המחקר. eToro משתפת כיום פעולה עם MIT ואוניברסיטת קולומביה על מחקר שמסתמך על המידע הפומבי של הלקוחות שסוחרים במערכת. "זו הפעם הראשונה שחברת השקעות גלובלית מראה מה כל הלקוחות עושים בכל רגע נתון, כך שיש המון מידע שאפשר לחקור", מסביר אסיא.
אסיא מאמין בעתיד תעשיית הטכנולוגיה הפיננסית (פינטק) בישראל, וצופה כי היא יכולה להפוך לתעשייה של מיליארד דולר ומעלה. לדבריו, eToro מתכוונת להמשיך ולצמוח ולהישאר עצמאית. "אני רואה את עצמנו נשארים עצמאיים והופכים לרשת ההשקעות הגדולה בעולם. מעניין אותנו לייצר מוצרים חדשניים ולהגיע לכמה לקוחות שאפשר בעולם", אומר אסיא. "אני מאמין שבשנים הקרובות נראה את פייסבוק, גוגל וטוויטר נכנסות לעולם הפיננסי ואני חושב שאלה המקומות שיהיו מעניינים - בגלל זה אנחנו בשיתוף פעולה איתם ברשתות החברתיות השונות. מתי בתי ההשקעות או הבנקים יקפצו לשלב הזה? אין לי תשובה".